LEDGER. El riesgo de una transacción va más allá del importe.
Evaluación de riesgo y detección de fraude en transacciones para bancos y entidades de pago.
Esta capa externa de software recibe una operación y devuelve una recomendación explicable: permitir, revisar o bloquear. El análisis de riesgo transaccional combina la información de la operación con las señales de su contexto para apoyar la decisión del banco.
Cada operación, en su contexto
El importe, el dispositivo, la conexión y la actividad de la cuenta ayudan a entender una transacción. LEDGER compara esas señales con el comportamiento habitual del titular para evaluar el riesgo.
Puede reconocer al mismo actor aunque cambie de cuenta, dispositivo o ubicación.
Una recomendación que se puede auditar
Cada recomendación incluye una explicación que el banco puede revisar y auditar. La entidad dispone de una valoración del riesgo y de información para entender por qué una operación requiere atención.
LEDGER recomienda. El banco decide.
Con el Reglamento (UE) 2024/886, las transferencias inmediatas en euros se ejecutan en cuestión de segundos, lo que deja muy poco margen para revisar una operación. Por eso importa que la recomendación sea clara y explicable. La evaluación de riesgo y la ejecución del pago siguen siendo funciones distintas: el software recomienda y la entidad gestiona la operación.
Su uso es privado entre empresas.
¿Tú qué harías?
El fraude no siempre está en la operación. Está en quién la hace.
Seis operaciones. Decide si aprobarlas o bloquearlas y compara tu criterio con la recomendación de LEDGER. La experiencia permite observar cómo el contexto cambia la valoración de una transacción y qué información puede influir en la decisión.
Se recomienda activar el narrador para una mejor experiencia.